رگولاتوری بروکر چیست؟
تمام بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری و همین طور بروکر نیازمند یک چارچوب برای تنظیم قوانین می‌باشند. بازار فارکس نیز از جمله بازارهای مالی با نقدینگی بالا است. این بازار به دلیل گستردگی و حجم بالای معاملات روزانه نیازمند مجموعه‌ای از قوانین و مقررات است تا در صورت بروز مشکل یا ناهماهنگی مطابق با آن عمل شود. این قوانین را سازمان نظارت کننده بر هر بازار تعیین می‌کند.
«رگولیشن» (Regulation) یک بازار و یا کارگزاری از نکاتی است که برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران قابل اهمیت می‌باشد. برای معامله‌گران فارکس بزرگ‌ترین ریسک، سرمایه‌گذاری در بازاری می‌باشد که رگوله نشده است. دیدن کلمه رگولاتوری یا رگولیشن در کنار نام یک کارگزاری یا بروکر باعث اطمینان خاطر بیشتر یک تریدر یا سرمایه‌گذار می‌شود. سرمایه‌گذاران مبتدی و تازه کار حتما باید به این نکته توجه داشته باشند.
قوانین رگولاتوری به معامله‌گران این اطمینان را می‌دهد که از بروکر یا کارگزاری معتبری استفاده می‌کنند. نهادهای رگولاتوری فارکس برای ایجاد تنظیمات استاندارد برای سازگاری تمامی بروکرها تلاش می‌کنند. از جمله وظایف رگولاتوری بازرسی منظم و خدمات‌رسانی به مشتریان، طرح استانداردهایی که شامل ثبت‌نام و دریافت مجوز بروکرها در هر کشور می‌شود.
قوانین رگولاتوری برای مقابله با هرگونه کلاهبرداری و فعالیت غیرقانونی در بازارهای مالی بین‌المللی طرح می‌شوند. اگر رگوله و رگولیشن بازارهای فارکس از موضوعات مورد علاقه شماست، از شما دعوت می‌کنیم که تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
رگوله چیست؟
موسسات مالی و بروکرهایی که تحت قوانین نهادهای نظارتی مالی و قابل اعتماد درآمده‌اند را «رگوله» (Regulated) می‌نامند.
سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی بین‌المللی و اعتماد به بروکرها و کارگزاری‌ها کار ساده‌ای نیست. در نتیجه، علاوه بر ریسک سرمایه‌گذاری باید به موضوع انتخاب بروکرهای معتبر نیز توجه نمود. در بازارهای مالی بزرگ مانند فارکس که روزانه حجم زیادی از پول به شکل‌های مختلف جا به جا می‌شود، قوانین و مقررات نقش مهمی دارند.
بازار فارکس و بازار ارزهای دیجیتال از جمله بازارهای غیرمتمرکزی هستند که هیچ مرکزیتی ندارند. پلتفرمی که برای انجام معاملات توسط تریدر انتخاب می‌شود، باید اعتبار کافی برای تامین امنیت سرمایه شخص معامله‌گر را داشته باشد. این امر تنها با رگوله (قانونمند) شدن بروکر یا کارگزاری امکان‌پذیر خواهد شد.
یک بروکر باید اطلاعات صحیح و چارت‌های دقیق در اختیار کاربران قرار دهد و به حد کافی پشتوانه مالی داشته باشد تا در صورت نوسانات بازار، ورشکست نشود یا در صورت لزوم بتواند ضرر مشتریان را جبران نماید.
در یک بازار مالی مورد اعتماد باید یک نهاد رگولاتوری برای حفظ منافع کاربران فارکس وجود داشته باشد. زیرا امکان کلاهبرداری و سوءاستفاده در این بازار زیاد است. بنابراین، قبل از افتتاح حساب و آغاز معاملات خود از رگوله بودن بروکر مطمئن شوید. برای این منظور می‌توانید نام بروکر انتخابی خود را با لیست‌های معتبر بروکرهای رگوله شده تطبیق دهید.
از آنجا که این بازار یک بازار ۲۴ ساعته و شبانه روزی در سراسر دنیا می‌باشد که تحت کنترل هیچ نهاد مرکزی نیست، نهادهای دولتی و غیر وابسته به طور جداگانه وظیفه نظارت بر این بازار را دارند. این نهادها شامل کمیسیسون معاملات آتی (CFTC)، انجمن ملی معاملات آتی (NFA)، آژانس خدمات مالی (FSA)، کمیسیون دارایی و معاملات آتی (SFC) و …. می‌شوند.
حتما بخوانید: گام‌های مهم برای سرمایه گذاری موفق در بورس
تعریف رگولاتوری (Regulatory)
«رگولاتوری» (Regulatory) نهادی است که وظیفه قانونمندسازی موسسات مالی را برعهده دارد.
وظیفه اصلی رگولاتوری، قانونمندسازی بازار فارکس و بازارهای مالی بین‌المللی است. رگولاتوری در فارکس به معنای نظارت نهادهای قانونی و مالی دولتی یا شاید هم خصوصی بر کارگزاری‌های فارکس است. این نظارت باعث اعتبار یافتن بروکر یا صرافی در نزد مشتریان می‌شود. وظیفه اصلی نهاد رگولاتوری تعیین چارچوب قوانین برای فعالیت بازارهای مالی مطابق با استانداردها و قوانین هر کشور است. رگولاتوری نقش مهمی در ساماندهی به بازارهای مالی یک کشور در سطح بین‌الملل دارد.
کاربرد رگولیشن فارکس (Forex regulation)
«رگولیشن بازار فارکس» (Forex market regulation) مجموعه‌ای از اصول و قوانین است که شرکت‌ها برای فعالیت در بازار فارکس باید از آن‌ها پیروی نمایند. در واقع رگولیشن الزامات، محدودیت‌ها و دستورالعمل‌های خاصی را برای موسسات مالی تعریف می‌کند.
رگولیشن نه تنها به تنظیم قوانین برای بازار اطلاق می‌شود، بلکه به طور کلی نظارت بر اجرای قوانین بازار را نیز در بر می‌گیرد. هدف از قانون‌گذاری بازار، محافظت از سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در برابر ریسک کلاهبرداری و تقلب در بازارهای مالی است.
هر کشوری نهاد رگولاتوری خود را دارد که قوانین بازار فارکس را طبق قوانین مالی کشور تعیین می‌کند. رگولاتورها، نهادهای مالی تحت نظارت دولت هستند که وظیفه اصلی آن‌ها نظارت و بررسی فعالیت مالی بروکرهای فارکس است.
بروکرها که به عنوان واسطه‌ای میان بازارهای مالی و سرمایه‌گذاران عمل می‌نمایند، باید صلاحیت لازم را برای ارائه خدمات داشته باشند. در صورتی‌که برای انجام معاملات خود با مشکلی مواجه شوید می‌توانید از بروکر نزد رگولاتوری شکایت نمایید.
هر نهاد رگولاتوری فارکس در منطقه قضایی خود عمل می‌کند. از این رو، ممکن است قوانین اجرایی هر کشور با کشور دیگر متفاوت باشد. در میان رگولاتوری‌های معتبر فارکس در جهان می‌توان از رگولاتوری NFA به عنوان بهترین و معتبرترین نوع رگولیشن در آمریکا نام برد.
این رگولاتوری علاوه بر سیاست‌های سختگیرانه‌ای که برای بروکرهای فارکس تعیین کرده به دلیل نظارت‌های گسترده و حمایت از معامله‌گران فارکس از اعتبار و جایگاه خوبی برخوردار است.
قوانین رگولیشن، بروکر را موظف می‌کند تا به صورت مستمر حساب‌رسی مالی خود را به نهاد رگولاتوری گزارش دهد. همچنین، هنگام بروز مشکل یا تخلف مالی، بروکرها و کارگزاری‌ها را وادار به پاسخگویی و پرداخت جریمه می‌کند.
از دیگر مزایای رگولیشن ایجاد تعهد برای بیمه کردن سرمایه مشتریان است. بروکرهایی که تحت نظارت رگولاتوری فعالیت می‌کنند، وظیفه دارند سرمایه کاربران خود را تا سقفی که قوانین مشخص می‌کند، بیمه کنند و در صورت ورشکستگی خسارت بپردازند. علاوه بر این‌ها، کارگزاری یا بروکر رگوله شده ملزم به جداسازی دارایی خود از اموال مشتریان می‌باشد تا در صورت بروز مشکل، دارایی مشتریان در امان باشد.
حتما بخوانید: راه‌های سرمایه گذاری با پول کم
قوانین رگولاتوری در ایران
قوانین رگولاتوری در ایران به دلیل تحریم‌ها پیچیده است. بعضی از بروکرهایی که مجوز رگولیشن دارند، امکان ارائه خدمات به کاربران ایرانی را ندارند.
قوانین مالی رگولاتوری پیچیده هستند و اغلب باعث پیشرفت بازارهای مالی خواهند شد. این قوانین تعادلی در بازارهای مالی ایجاد می‌کنند. شاید قوانین کوچک، پوشش خوبی برای محافظت از سرمایه‌گذاران در برابر ضرر و زیان نباشد با این وجود، رگولیشن‌های متعدد می‌توانند خطر رقابت جهانی و بر هم خوردن تعادل فعالیت‌های اقتصادی بین‌المللی را کاهش دهند.
اما، در مورد رگولاتوری در ایران باید به این نکته اشاره کنیم که ایران عضو سازمان نظارتی اقدام مالی FATF نیست. این امر باعث بروز مشکلات متعددی برای تریدرها و سرمایه‌گذاران ایرانی شده است. به دلیل قوانین سختی که رگولاتوریها دارند قادر به همکاری با بروکرها و سرمایه‌گذاران ایرانی نیستند.
نهادهای نظارتی و رگولاتوری که عضو سازمان مبارزه با پولشویی FATF هستند مجاز به پذیرش سرمایه گذاران ایرانی و کارگزاری‌های ایرانی نخواهند بود. به همین علت، بعضی بروکرها و کارگزاری‌ها برای ارائه خدمات به مشتریان ایرانی ملزم به ایجاد یک سایت و دامنه جداگانه هستند تا بدون هیچ مشکلی بتوانند خدمات مالی خود را در اختیار مشتریان ایرانی قرار دهند.
از این رو، انتخاب بروکر و فعالیت در بازارهای بین‌المللی برای سرمایه گذاران ایرانی کار دشواری است. تریدرهای ایرانی برای اینکه بتوانند با اطمینان یک بروکر خارجی را انتخاب کنند و با خیال راحت دست به معامله بزنند بهتر است که سابقه و پشتوانه یک بروکر را درنظر بگیرند.
به طور کلی رگولاتورهای بزرگ با مشتریان ایرانی همکاری نمی‌کنند، اما بعضی از رگولاتوریها از قواعد آفشور (Offshore) استفاده می‌کنند. به این صورت که یک منطقه را از یک کشور مشخص می‌کنند تا یک شرکت ایرانی بتواند در آن ناحیه با رعایت اصول رگولاتوری آنجا به فعالیت مشغول گردد. در این صورت، کاربران ایرانی می‌توانند با یک بروکر خارجی کار کنند.
حتما بخوانید: ایده های سرمایه گذاری با پول کم
سخن پایانی
رگولیشن یک چارچوب قانونی مالی برای بازارهایی مانند فارکس می‌باشد که به معاملات در بازارهای مالی بین‌المللی اعتبار می‌بخشند. از آنجایی که بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز بوده و وجه جهانی دارد علاوه بر سرمایه گذاران، جذابیت خاصی برای کلاهبرداران دارد.
نهادهای قانون‌گذاری با نام رگولاتوری وجود دارند که به طور ویژه وظیفه تعیین چارچوب‌های قانونی یا رگوله‌سازی برای بازارهای فارکس و بازارهای مالی بین‌المللی را برعهده دارند. این قوانین که رگولیشن بازار مالی به شمار می‌آیند برای هر کشور متفاوت هستند. این بدان معناست که رگولاتوری هر کشور قوانین مالی آن کشور را در معاملات بازارهای مالی پیاده‌سازی می‌کنند.
برای سرمایه گذاری در بازار فارکس یا هر یک از بازارهای مالی بین‌المللی حتما به اعتبار و نهاد رگولاتوری بروکر توجه نمایید. بروکری که سرمایه و حجم معاملات بیشتری داشته و امنیت سرمایه شما را تضمین کند می‌تواند انتخاب خوبی باشد.
دیدگاهتان را بنویسید